Proteggi il tuo patrimonio con un trust
Una soluzione progettata su misura per soddisfare le tue esigenze.
Perché scegliere il trust?
Protezione patrimoniale
I beni in trust sono separati dai patrimoni personali del disponente e del trustee, garantendo tutela da controversie legali e rischi personali, familiari o imprenditoriali.
Il vincolo sui beni è irrevocabile, assicurandone l’utilizzo esclusivo per le finalità stabilite.
Pianificazione successoria
Consente di definire con precisione come e quando i beni verranno trasferiti ai beneficiari, riducendo conflitti tra eredi e garantendo continuità alle generazioni future.
Riservatezza
Disponenti e beneficiari godono di un elevato livello di riservatezza nei confronti dei terzi.
Gestione personalizzata
Il trustee gode di autonomia operativa per gestire i beni in modo dinamico ed efficace.
L’atto istitutivo consente di personalizzare le regole, incluse le clausole per vincolare il trustee a determinate autorizzazioni.
Flessibilità
Il trust si adatta alle esigenze specifiche del disponente, dalla protezione di un patrimonio immobiliare alla pianificazione di una successione aziendale complessa.
Qualora il rapporto di fiducia si incrini, è possibile sostituire il trustee o il guardiano.
Uno o più soggetti trasferiscono la titolarità di beni a un altro soggetto, affinché questi li conservi e li gestisca per una finalità espressa e a favore di uno o più beneficiari.
Che si tratti di beni immobili, partecipazioni societarie, investimenti o altre attività, il trust offre vantaggi unici rispetto agli strumenti tradizionali.
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Scopri come il trust può proteggere e ottimizzare il tuo patrimonio.
Questo documento è pensato per imprenditori, professionisti e famiglie con esigenze di pianificazione patrimoniale complesse. Troverai informazioni pratiche ed esempi per sfruttare al meglio questa soluzione giuridica.
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Come funziona?
Non esiste un unico modello di trust: ogni schema viene personalizzato sulle esigenze del disponente. Tuttavia, gli schemi di trust hanno elementi comuni, elencati di seguito, che l’atto istitutivo definisce e regola insieme alle finalità per cui viene istituito.
Colui o coloro che trasferiscono i beni al trust, stabilendo regole e finalità. Il
trasferimento genera un vincolo irrevocabile, separando i beni dal patrimonio personale del
disponente.
Incaricato di amministrare i beni in trust con professionalità e diligenza.
Possono trarre vantaggio dai beni in trust, sia durante la sua esistenza che al termine, secondo le condizioni stabilite nell’atto costitutivo.
Figura opzionale. Supervisiona l’operato del trustee, con poteri di veto o autorizzazione per decisioni rilevanti. L’incarico può essere svolto da un professionista o una persona fidata.
I beni conferiti nel trust possono includere immobili, titoli, assicurazioni, somme di denaro, diritti e beni futuri. Essi possono essere apportati in qualsiasi momento e vanno a costituire una massa patrimoniale separata rispetto al patrimonio del trustee e del disponente. La separazione garantisce che questi beni non siano aggredibili dai loro creditori personali. Durante la vita del trust, i beni vengono amministrati per raggiungere le finalità stabilite.
La durata del trust è definita nell’atto istitutivo. Normalmente la vita di un trust è di 90 anni, ma è possibile prevedere cause di estinzione anticipata, come: decesso del disponente, raggiungimento di specifici obiettivi, decisione dei soggetti coinvolti quali il guardiano o il trustee (e mai il disponente).
Nel momento dell’estinzione, i beni in trust vengono trasferiti ai beneficiari secondo le modalità previste.
Quali sono i passaggi per creare un trust? Quando e come interveniamo?
- Analisi delle esigenze. Insieme al potenziale disponente identifichiamo necessità e obiettivi.
- Redazione dell’atto istitutivo. Predisponiamo un contratto personalizzato, che disciplini le regole di funzionamento dello strumento.
- Istituzione e conferimento dei beni. Coordiniamo le fasi di istituzione e riconoscimento formale del trust e di conferimento dei beni da parte del disponente, anche a distanza di anni.
- Gestione e controllo. Il trustee amministra il patrimonio in trust secondo le clausole stabilite; il guardiano, se nominato, ne garantisce il rispetto. Offriamo servizi di trustee e guardiano laddove sia richiesta una gestione attenta o lo strumento sia strutturato in modo particolarmente dinamico.
- Distribuzione ai beneficiari. La distribuzione del fondo in trust può avvenire in forma di reddito periodico durante la vita del trust stesso e/o alla sua conclusione.
Il trust è fiscalmente neutrale e solo
incidentalmente può ottimizzare il carico fiscale.
Il trust non è uno strumento per l’occultamento di beni.
Le informazioni qui fornite hanno unicamente finalità informative e non sostituiscono in alcun modo il parere di un professionista.